Når banken ikke passer - find og ret differencen

Hvad denne artikel dækker

Når foreningens rigtige bankkonto viser en anden saldo end den, goMember har regnet sig frem til, er der en difference — en forskel mellem de to tal. Det er en af de mest almindelige ting at støde på i bankafstemningen, og der er som regel en enkel forklaring. Denne artikel hjælper dig med at finde årsagen og peger på den fremgangsmåde, der retter den. Den gennemgår ikke hvert trin selv — det gør de artikler, der linkes til.

Sådan finder du differencen

Sammenlign to tal: din banks egen saldo (fra netbank eller kontoudtog) og Banksaldo regnskab, som goMember viser øverst på kontoens kontobevægelser under Regnskab → Afstem bank. Forskellen mellem de to er differencen.

Selve beløbet er ofte det bedste spor:

• Et rundt beløb (fx 300,00 eller 1.200,00) svarer tit til en enkelt betaling, der ikke er registreret eller bogført.
• Et lille, skævt beløb (fx 3,75 eller 12,40) er oftest et gebyr fra en betalingsudbyder, der ikke er bogført.
• Flere små beløb, der tilsammen giver differencen, peger typisk på posteringer, der endnu ikke er behandlet.

Gennemgå de typiske årsager

Arbejd årsagerne igennem én for én. Efter hver rettelse tjekker du, om Banksaldo regnskab nu passer med banken.

Posteringer er ikke bogført endnu.

Bankposteringer, der er hentet ind, men ikke fordelt og bogført, tæller ikke med i regnskabets saldo. Åbn kontobevægelserne og se, om der står posteringer med et advarselsikon, som mangler at blive behandlet. Ret det ved at fordele og bogføre dem — se Behandl bankposteringer (GM-BANK-012).

En indbetaling er ikke registreret på fakturaen.

Har et medlem betalt en faktura ved bankoverførsel, uden at betalingen er registreret, mangler beløbet i regnskabet. Ret det ved at registrere indbetalingen — se Registrér en indbetaling på en faktura (GM-BANK-014).

En betaling er ikke koblet til fakturaen af sig selv.

Bliver en bankbetaling ikke matchet automatisk med fakturaen, står beløbet ubehandlet og mangler derfor i saldoen. Ret det ved at finde årsagen til den manglende matchning — se Når fakturaer og betalinger ikke matches automatisk (GM-BOOK-028).

Et gebyr fra betalingsudbyderen mangler at blive bogført.

Udbydere som Nets Easy og MobilePay trækker et gebyr, før pengene udbetales. Derfor er det beløb, der lander i banken, mindre end det, medlemmerne har betalt. Gebyret skal bogføres på sin gebyrkonto, ellers opstår der en difference i netop gebyrets størrelse. Se, hvordan gebyrkonti er sat op, i Indstil systemkonti (GM-BOOK-021).

Betalinger står stadig på en mellemkonto.

Betalte kontingenter, der er registreret, men hvor udbetalingen fra udbyderen endnu ikke er afstemt mod banken, står på en mellemkonto (Nets Easy, MobilePay eller Betalingsservice). Pengene er talt med i regnskabet, men mangler at blive flyttet på plads via bankafstemningen. Afstem udbetalingen mod mellemkontoen — se Behandl bankposteringer (GM-BANK-012) og mellemkontiene i Indstil systemkonti (GM-BOOK-021).

Der mangler bankposteringer i goMember.

Hvis ikke alle posteringer er hentet ind fra banken, mangler saldoen dem. Indlæs de manglende posteringer — se Indlæs bankposteringer (GM-BANK-011). Kommer posteringerne slet ikke ind via en bankforbindelse, så tjek forbindelsen — se Forbind goMember til jeres bank (GM-BANK-017) og Manglende bankposteringer i goMember (PSD2) (GM-BANK-016).

Bankkontoen er koblet til en forkert finanskonto.

Er der valgt en forkert Finanskonto på bankkontoen, havner posteringerne et forkert sted i regnskabet. Tjek og ret finanskontoen — se Opret en bankkonto (GM-BANK-010).

En startdato afgrænser ældre posteringer.

Er der sat en Startdato på bankkontoen, tæller posteringer før den dato ikke med i saldoen. Er datoen sat forkert, kan det se ud som en difference. Tjek startdatoen på bankkontoen — se Opret en bankkonto (GM-BANK-010).

Når du stadig ikke finder den

Passer banken stadig ikke, når du har været årsagerne igennem, så del differencen op: afstem én måned ad gangen, og find den periode, hvor forskellen opstår. Det indsnævrer, hvilke posteringer der er tale om. Er beløbet stadig uforklaret, så kontakt support med kontoens navn, differencen og den periode, den opstår i.

Pakke-begrænsninger

Beslægtede emner

• Hvad er bankafstemning - og hvorfor er det vigtigt? (GM-FIN-003)
• Opret en bankkonto (GM-BANK-010)
• Forbind goMember til jeres bank (GM-BANK-017)
• Behandl bankposteringer (GM-BANK-012)
• Opret automatiseringer for bankposteringer (GM-BANK-013)
• Registrér en indbetaling på en faktura (GM-BANK-014)
• Når fakturaer og betalinger ikke matches automatisk (GM-BOOK-028)
• Indstil systemkonti (GM-BOOK-021)
• Find og kør en regnskabsrapport (GM-REPORT-010)